En México, seis de cada 10 trabajadores dependen de préstamos informales para enfrentar emergencias, ante lo cual las Cajas de Ahorro se perfilan como una herramienta clave para romper ciclos de endeudamiento y fortalecer la estabilidad financiera dentro de las organizaciones, destacó SURA Investments.
La gestora de activo resaltó que el estrés financiero se ha convertido en uno de los principales retos para las organizaciones en México.
De acuerdo con la Encuesta Nacional de Salud Financiera (ENSAFI 2023), 63.2% de los trabajadores recurriría a préstamos con familiares o amistades ante una emergencia económica, lo que refleja la falta de mecanismos formales de liquidez en la población laboral.
Subrayó que esta dependencia de financiamiento informal no sólo compromete la estabilidad personal, sino que impacta directamente en las empresas.
Diversos estudios han demostrado que el estrés económico se traduce en mayores niveles de ausentismo, menor productividad y un incremento en la rotación de personal, factores que deterioran el clima laboral y la continuidad operativa, agregó.
Ismael Díaz, director de Soluciones Corporativas de SURA Investments, advierte: “Hoy vemos que el estrés financiero es un problema organizacional. Si los trabajadores no cuentan con herramientas para enfrentar emergencias, las empresas resienten los efectos en el clima laboral, desempeño y continuidad operativa”.
Cajas de Ahorro: una alternativa empresarial
Ante este panorama, apuntó SURA Investments, muchas compañías están recurriendo a mecanismos internos como las Cajas de Ahorro, esquemas voluntarios que permiten a los trabajadores destinar un monto fijo de su salario para acumularlo y acceder a créditos con tasas preferenciales.
Además de ofrecer liquidez inmediata, estos instrumentos generan rendimientos atractivos y fortalecen la cultura del ahorro.
Entre sus principales ventajas destacan:
- Reducción del endeudamiento de los colaboradores.
- Disminución del estrés financiero, con impacto positivo en la concentración y productividad.
- Beneficio fiscal, ya que los ahorros están exentos del ISR conforme al artículo 93 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
- Fortalecimiento del vínculo empresa-colaborador, lo que favorece la retención de talento.
El papel de SURA Investments
Actualmente, SURA Investments acompaña a más de 470 empresas en México, alcanzando cerca de 800 mil trabajadores y gestionando cuatro mil 600 millones de dólares en activos.
A través de soluciones de ahorro e inversión, la firma busca alinear los objetivos financieros corporativos con las metas personales de los colaboradores, impulsando así el bienestar integral.
