El bloqueo de cuentas bancarias por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sin control judicial previo vulnera derechos fundamentales y genera implicaciones en los ámbitos financiero, penal y civil, advirtió el Colegio de Abogados de Tijuana A.C.
Durante su Asamblea General Ordinaria, el organismo que preside Daniel Avitia Beltrán analizó las implicaciones de la resolución de la Suprema Corte de Justicia de la Nación sobre la facultad de la UIF para inmovilizar cuentas bancarias.
Implicaciones de la nueva resolución
La ponencia estuvo a cargo de la jueza en retiro y doctoranda María del Socorro López Villarreal, quien señaló que este criterio está transformando el panorama jurídico al permitir restricciones a recursos económicos sin audiencia previa.
En representación del presidente del Colegio, el secretario general Angelberto Cota Ramos indicó que el congelamiento de cuentas puede aplicarse tanto a personas físicas como a empresas sin que exista un juicio previo, lo que consideró una afectación a la presunción de inocencia y al debido proceso.
Afectaciones económicas a los usuarios
Expuso que esta medida puede dejar a los afectados sin acceso a recursos básicos para su subsistencia o para cumplir con obligaciones financieras, mientras la autoridad determina la legalidad de los fondos.
Ante este escenario, destacó la importancia de fortalecer la educación financiera y contar con documentación que respalde el origen de los ingresos, a fin de enfrentar posibles revisiones por parte de la UIF.
Facultades de la autoridad sin control previo
Por su parte, López Villarreal calificó como “desafortunada” la resolución, al considerar que otorga amplias facultades a la UIF sin control judicial previo, lo que puede derivar en afectaciones inmediatas a los usuarios del sistema financiero.
Indicó que las personas incluidas en la lista de cuentas bloqueadas deben acreditar la licitud de sus recursos para recuperar el acceso; de lo contrario, los fondos pueden pasar a disposición del Estado.
Recomendaciones preventivas para ciudadanos y empresas
Asimismo, recomendó a ciudadanos y empresas mantener sus finanzas debidamente documentadas, alineadas con sus declaraciones fiscales, así como verificar a clientes, proveedores y socios comerciales.
El Colegio de Abogados de Tijuana subrayó que el tema requiere atención, al advertir que el combate al lavado de dinero debe realizarse sin vulnerar garantías constitucionales.
Lee: UIF y agentes aduanales refuerzan coordinación para blindar comercio exterior
